Проблемы организации денежной эмиссии Банком России

Рисунок 3 - Количество денег в обращении, включая монету из драгоценных металлов, сумма [4]

На протяжении 2014-2016 гг. наблюдается как увеличение, так и снижение количества наличных денег в обращении.

В 2013 и 2014 годах наблюдается эмиссия денежных средств на сумму 639,7 млрд. руб. и 533,2 млрд. руб. соответственно. При этом наибольшие суммы денег приходятся на банкноты

В 2015 году происходило изъятие из оборота наличных денег на сумму 317,1 млрд. рублей. Количество банкнот уменьшилось на сумму 322,1 млрд.рублей, при этом количество монет увеличилось на сумму 5 млрд. рублей. Так, на начало 2016 года сумма наличных денег достигла 8531,4 млрд. рублей.

Наиболее подробно динамику количества денег можно посмотреть на рисунке 4.

Наибольший удельный вес на протяжении анализируемого периода занимают монеты номиналом 10 рублей (58,5 в среднем), а также монеты номиналом 5 рублей (15%).

В течение трех лет наблюдается увеличение суммы и доли десятирублевых монет, что, по нашему мнению, может быть связано с постепенной заменой десятирублевых банкнот на монеты аналогичного достоинства. Стоит отметить, что сумма по банкнотам аналогичного номинала в это время снижалась.

Одной из важнейших проблем современного денежного обращения является подделка банкнот и монет. Рассмотрим подробнее количество и структуру подделываемых денежных знаков (рисунок 8).

Рисунок 8 - Показатели степени фальсификации денежных знаков [4]

По данным рисунка 8, в структуре количества поддельных денежных знаков наибольшую долю занимают банкноты номиналом 5000 рублей (69% в среднем за рассматриваемый период).

Интересно, что до 2013 года наиболее распространена была фальсификация купюр номиналом 1000 рублей, и только с 2013 года резко возросла доля поддельных пятитысячных купюр. Тем не менее, с 2014 года количество поддельных банкнот номиналом 1000 рублей возросло на 35%. По нашему мнению, такая динамика связана с тем, что банкноты номиналом 5000 рублей наиболее подвержены проверке и сложнее в изготовлении.

В завершение анализа можно сделать вывод, что в настоящее время, несмотря на постоянные нововведения и совершенствование денежной системы, Банку России приходится сталкиваться с рядом проблем, связанных с наличной денежной эмиссией и налично-денежным оборотом. По нашему мнению, среди основных проблем можно выделить следующие:

1. Неграмотное управление эмиссионной деятельностью. Чрезмерная эмиссия наличных средств может привести к снижению их покупательной способности, иными словами, к инфляции. С другой стороны, чрезмерное изъятие может привести к нехватке наличных денежных средств в экономике, что может повлечь за собой снижение экономического роста.

2. Малая износостойкость купюр. Особенно сильно данная проблема проявляется в использовании купюр небольшого номинала.

3. Проблема эмиссии и обращения монеты малого номинала. Она связана с неокупаемостью монет номиналом 1 и 5 копеек. Затраты на изготовление монет такого номинала намного превышают их номинальную стоимость, при этом в денежном обороте они не используются достаточно широко.

4. Подделка наличных денежных знаков. Как было отмечено ранее, количество выявленных поддельных денежных знаков снижается, но при этом остается достаточно большим.

5. Проблемы, связанные с эмиссией наличных денег нового номинала. Банком России 12 октября текущего года в обращение были введены купюры номиналом 200 и 2000 рублей. Например, банкоматы не принимают купюры нового номинала. Это связано с тем, что программное обеспечение банкоматов еще не настроено на распознавание купюр нового номинала, что вызывает сложности в их использовании.

Также в связи с вводом новых банкнот имеется высокий риск распространения подделок. По нашему мнению, так как на широкое распространение новых банкнот необходим достаточно продолжительный период времени, то имеется риск продажи фальшивых банкнот в качестве «сувениров» неосведомленным гражданам или их сбыт в магазинах. Вариантами решения выявленных проблем может быть:

1. Усиление защиты банкнот номинала 1000 и 5000 рублей с целью снижения их подделки.

2. Распространение информации о вводе новых купюр номиналом 200 и 2000 рублей, а также о внешнем виде данных купюр и отличительных защитных признаках

3. Укрепление материала банкнот или использование более плотной бумаги. Особенно стоит обратить внимание на купюры номиналом 50 и 100 рублей, которые наиболее востребованы при мелких расчетах и претерпевают наибольший износ.

4. Проведение социологических опросов и исследований с целью получения информации о наиболее востребованном номинале купюр.

5. Полная замена десятирублевых банкнот монетами аналогичного номинала, а также снижение эмиссии, а затем прекращение и изъятие из обращения монет номиналом 1 и 5 копеек.