Разделы: Экономика
Размещена 04.05.2020.
Просмотров - 1689

ФИНАНСОВОЕ МОШЕННИЧЕСТВО

Бегенчова Эльвира Рашидовна

бакалавр

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования «Казанский государственный энергетический университет»

студент

Быстрова Ольга Олеговна, студент. Юдина Наталья Анатольевна, доцент, кандидат химических наук, кафедра «Экономика организаций и предприятий», Казанский Государственный Энергетический Университет

УДК 33.338

Введение. Мошенничество представляет собой хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием лица или группы лиц. При этом под обманом понимается как сознательная фальсификация истины, так и умолчание об истине.

Актуальность. Актуальность статьи заключается в том, что мошенничество является одним из самых распространенных преступлений и деянием в современном мире, особенно это проявляется в последнее время. Данная тема нас заинтересовала, и мы стали искать информацию, решили взять именно тему мошенничества, так как это достаточно распространенная проблема в наше временя и до сих пор нет эффективных методов борьбы с ним. Интересно рассмотреть, как происходит наказание, как раскрывают такие преступления. Тем более сейчас такое время, когда развиты компьютерные технологии и ничто не составит труда узнать личные данные о жертве мошенникам, которые им нужны. Достаточно много случаев, когда мошенники узнают номера телефонов, звонят по ним, следовательно, снимаются деньги с телефона, у более старшего поколения, особенно, наивного, мошенники узнают номера банковских карточек и потом выводят оттуда деньги. Ведь люди старшего возраста не подозревает об обмане, так как мошенники могут представиться работником банка или сотрудниками социальных служб. И старшее поколение более доверчиво, их быстрее можно вывести на контакт, узнать какую-то информацию. Отсюда можно сделать вывод о том, что не стоит отвечать и перезванивать на незнакомые номера, быть более бдительными, не стоит рассказывать незнакомым людям слишком много информации о себе.

На данный момент, мошенники действуют практически во всех сферах социально-экономической деятельности. Они легко и быстро вырабатывают определенный план или схему, по которым они могут действовать не один раз, причем обманывая не только граждан, но и органы власти. Так же неплохо иметь логическое мышление или какой-то опыт общения с мошенниками, чтобы примерно представлять их план действий, как можно поступить так, чтобы быстрее раскрыть преступление и чтобы пострадало меньшее количество людей. Так же следует выработать алгоритм возврата денежных средств от мошенников, чтобы украденные денежные средства были возвращены гражданам, которых обманули. И естественно, после этого назначать суд и уголовную ответственность.

На наш взгляд, наказания по данному делу должно быть максимальным, так как в настоящее время достаточно часто встречаются мошенники, которые обманывают пожилых людей, детей, да и обычных людей, которые всегда бывают начеку. Наказания должны отслеживаться на уровне правительств республик, районов, глав городов, на уровне правоохранительных органов. К тому же сейчас мы живем в условиях нестабильной экономической ситуации, поэтому данный вид преступления может еще больше набирать обороты. Подтвердить это можно тем, что часто повторяются кризисы, у людей нет постоянно заработка, увеличивается безработица, мошенники могут использовать свои навыки в такой ситуации достаточно умело и это будет использовано уместно в сложившейся нестабильной эконмической ситуации.

Цель исследования. Анализ мошенничества в экономической деятельности и энергетике. Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:

- дать уголовно-правовую характеристику мошенничества;

- рассмотреть мошенничество как преступление в экономической сфере и энергетике;

- разобраться в том, какие виды мошенничества есть на данный момент в экономике и энергетике.

Объект исследования. Мы выделили мошенничество как отдельный вид экономического преступления. Предмета исследования. Была взята ответственность за любые виды мошенничества.

Основными принципом и целью мошенничества является ввести жертву в заблуждение и установить с ней доверительные отношения. В последние годы распространение приобрели новые виды мошеннических обманов. К ним можно отнести:

- получение чужого имущества или права на чужое имущество путем обманных операций с кредитными картами,

- использования компьютеров, различных программ с помощью которых можно выводить денежные средства с карт, телефонов, получать необходимую информацию о жертве через различные программы;

- с использованием телефонных разговоров (путем списания денежных средств с баланса),

- использование данных банковских карт и сделки по переводам денежных средств с них на левые карточки,

- получение аванса (предоплаты) под предлогом предоставления товаров и услуг.

Мы бы хотели рассмотреть ситуацию, которая коснулась энергетической компании. Мошенники находят выходы в любой ситуации и не важно какую отрасль затрагивают. Мошенники осуществили свою аферу в марте, притом исполнительный директор энергетической компании даже не усомнился, что разговаривает по телефону со своим боссом — главой крупного германского холдинга. «Босс» просил срочно перевести денежные средства на счет некоего поставщика в Венгрии, обещая в скором времени вернуть всю сумму филиалу. Деньги были переведены, однако обманщикам этого показалось недостаточно. Они попытались повторить свою комбинацию, но на этот раз жертва заподозрила подвох и платить отказалась. Украденные денежные средства мошенники перевели из Венгрии в Мексику, а затем — на свои счета в других странах. Страховщик возместил потери пострадавшей компании, но урок оказался поучительным, который запомнится компании надолго и в следующие разы сотрудники будут более бдительными.

Выводы. В завершении можно сделать вывод о том, что в современном мире мошенничество достаточно распространенное явление и набирает обороты. Следовательно, с этим нужно бороться, вводить меры ответственности, наказания, но такие наказания, чтобы соответствовали содеянному. На наш взгляд, следует ввести новые радикальные меры по борьбе с мошенничеством, возможно, как-то изменить законодательство в этой области, контролировать пирамиды, различные маленькие предприятия, которые то открываются, то закрываются, то меняют название. В этом случае, всегда имеет место подозрение и следует делать проверки через налоговые службы, выездные проверки, запрашивать все документы с прилагающимися отчетами, справками со счетов.

1. Аистов И.А. Уголовно-правовая и криминалистическая характеристика мошенничества пара-психологического направления в сети Интернет / И.А.Аистов, Д.Н.Палагин // Фундаментальные и прикладные исследования кооперативного сектора экономики. - 2016. - N 4. - С.79-82.
2. Акчурин А. Способы совершения мошенничества осужденными, содержащимися в исправительных колониях // Уголовное право. - 2018. - N 3. - С.129-133.
3. Антонов В.А. Некоторые особенности расследования мошенничества с материнским капиталом / В.А.Антонов, Е.В Шишмарева // Юристъ-правоведъ. - 2016. - N 2. - С.28-34.
4. Архипов А.В. Проблемы применения нормы о мошенничестве с использованием платежных карт // Уголовное право. - 2017. - N 1. - С.4-11.
5.Багаутдинов Ф. Актуальные проблемы определения территориальной подследственности мошенничеств, совершаемых с использованием современных средств связи / Ф.Багаутдинов, С.Журба // Уголовное право. - 2019. - N 3. - С.96-100.

Рецензии:

6.05.2020, 9:58 Устинович Елена Степановна
Рецензия: Представленная на рецензирование статья "ФИНАНСОВОЕ МОШЕННИЧЕСТВО" авторов Бегенчовой Э.Р., Быстровой О.О. Юдиной Н.А. (Казанский Государственный Энергетический Университет) актуальна. Между тем, в процессе рецензирования обнаружены следующие существенные недоработки. В плане оформления статьи. Необходимо статью структурировать следующим образом: введение, результаты и их обсуждение и выводы и рекомендации. У авторов значительный объем отведен под объект исследования и затем сразу следуют выводы. В целом, статья написана не научным стилем. Приведенная практика финансового мошенничества носит описательный характер, нет необходимых сносок. Таким образом, с учетом данных и иных замечаний, статья требует своей доработки.



Комментарии пользователей:

6.05.2020, 19:54 Мельник Сергей Иванович Отзыв: После структурирования (спасибо рецензенту) стало понятно, о чем идет речь. Автор утверждает (в выводах), что мошенничество - это плохо. И аргументирует это (в разделе "объект исследования")историей отношений некой энергетической компании с поставщиком. С автором нельзя не согласиться. Только вместо научной работы у автора получилась сплетня, интересная ограниченному кругу читателей. Увы ...

15.05.2020, 19:41 Широкова Евгения Анатольевна Отзыв: Новости науки. Исследования российских учёных доказали, что мошенничество это плохо. С нетерпением жду, какие тайны откроются после исследования "не мошенничества".

Оставить комментарий